[한글] 개인 세금보고

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  • 개인 세무 서비스
    SW CPA의 개인 세무 서비스는 단순한 세금보고에 그치지 않습니다. 투자, 부동산, 사업, 해외자산, 상속·증여,
    은퇴계획까지 전문적인 분석과 장기 세무 플래닝을 통해 현재의 세금 부담을 줄이고, 미래의 재정 목표를 실현시키는 전략을 제시합니다.
    고객 유형
    • 01
      W-2 외에 주식·옵션·RSU·부동산·배당·
      이자 등 복합 소득이 있는 납세자
    • 02
      부동산 투자자, 단기·장기 임대(Rental)
      소득이 있는 분
    • 03
      한국 등 해외에 계좌·부동산·법인 지분
      등이 있는 해외자산 보유자
    • 04
      상속·증여·세대간 이전 계획을 세우는 분
    • 05
      자영업, 프리랜서(1099), 컨설턴트로
      활동하는 개인사업자
    • 06
      은퇴 준비(RMD, Roth Conversion,
      Social Security Timing)를 고민하는 분
    • 07
      비영리 단체의 기부금, 교육비 공제 등
      특수한 공제/크레딧이 필요한 가정
    • 08
      고소득 전문직(Dental, Medical, Legal 등)
      절세 전략이 필요한 고객
    주요 서비스 안내
    • 개인 세금보고
      W-2 근로소득 보고
      이자/배당/양도소득세 (주식/옵션/코인 등 투자 소득)
      임대소득, 개인사업자/프리랜서 소득
      교육비, 부양가족, 의료비, 기부금, 모기지 각종 공제
      Multi-state (여러 주) 소득 신고
      수정 신고 및 IRS / FTB Notice 대응
    • 해외 자산 신고
      FBAR (FinCEN Form 114)
      FATCA Form 8938 (필요 시)
      해외 부동산, 임대소득, 증여·상속 자산에 대한 세무 구조 상담
      해외소득(예: 한국 임대소득) 보고
    • 증여세 신고
      부모 → 자녀 증여 (현금, 계좌, 부동산 지분 등)
      부부 간 증여
      한국·미국 간 해외 증여
      529 플랜 Frontloading 전략
      Lifetime Exemption 활용 전략 상담
    • 상속세 신고
      Estate Tax Return 준비 및 신고
      Step-up Basis 계산
      공동 재산 / 유언장 / 신탁 구조 상담
      상속 재산 평가 - 공인가치평가사 (ABV) 자격
    • 세무 플래닝 · 절세 전략
      고소득자의 세금 최적화 전략
      Roth Conversion (전환 시기 및 금액 전략)
      IRA/401(k)/403(b) 등 은퇴계좌 활용
      Capital Gain 최소화 전략
      주식·옵션·RSU·ESPP의 세금 구조
      내년을 대비하는 사전 세무 플래닝
    • 추가 제공 가능한 개인 세무 서비스
      세금 탕감 협상
      분납 신
      Identity Theft PIN 신청
      ITIN 신청/갱신
      Education Credit (AOTC, LLC) 계산 및 전략
      • 개인 세금보고
        다양한 형태의 소득과 공제를 정확히 계산하여 최적의 환급
        또는 최소의 세액을 목표로 합니다.
        W-2 근로소득 보고
        이자/배당/양소소득 보고(Schedule B/D)
        임대소득 보고(Schedule E)
        개인사업자/프리랜서 소득(Schedule C)
        주식/옵션/코인 등 투자 소득
        교육비, 부양가족, 의료비, 기부금, 모기지 공제
        Multi-state(여러 주) 소득 신고
        수정 신고(Amended Return – 1040X)
        IRS / FTB Notice 대응
      • 해외 자산 신고
        해외에 자산을 보유한 경우 미신고는 높은 벌금 리스크가 있으므로
        정확하고 안전한 보고가 가장 중요합니다.
        FBAR(FinCEN Form 114)
        해외 은행·증권·보험·연금 계좌 보고
        한국 은행계좌·청약통장·ISA·주식계좌 포함
        FATCA Form 8938(필요 시)
        해외 부동산, 임대소득, 증여·상속 자산에 대한 세무 구조 상담
        해외소득(예: 한국 임대소득) 보고
      • 증여세 신고
        효율적인 증여 전략과 공제 한도 활용으로 세대 간 자산 이전이 세무적으로
        안전하게 진행되도록 돕습니다.
        Gift Tax Return 준비 및 신고
        사업 지분 증여 시 평가 – 공인사업가치평가사 (ABV) 자격
        한국·미국 간 해외 증여
        529 플랜 Frontloading 전략
        Lifetime Exemption 활용 전략 상담
      • 상속세 신고
        상속이 발생한 순간부터 정리해야 할 서류는 매우 많고 전문적입니다.
        SW CPA는 유족의 부담을 줄이고, 세대 간 자산이 원활하게 이전되도록 돕는 것을
        최우선으로 합니다.
        Estate Tax Return 준비 및 신고
        사업 지분 상속 시 평가 – 공인사업가치평가사 (ABV) 자격
        Step-up Basis 계산
        공동 재산 / 유언장 / 신탁 구조 상담
      • 세무 플래닝 · 절세 전략
        회계와 투자·재정설계를 아우르는 CPA & CFP® 기반의 접근으로 단순 공제·크레딧이
        아닌 “구조적 절세” 를 목표로 합니다.
        고소득자의 세금 최적화 전략
        Roth Conversion(전환 시기 및 금액 전략)
        IRA/401(k)/403(b) 등 은퇴계좌 활용
        Capital Gain 최소화 전략
        주식·옵션·RSU·ESPP의 세금 구조
        다주택자의 임대 구조 최적화
        내년을 대비하는 사전 세무 플래닝
        해외자산의 구조와 리스크 분석
      • 추가 제공 가능한 개인 세무 서비스
        Amended Return(1040X) – 과거 신고 수정
        Offer in Compromise(세금 탕감 협상)
        Installment Agreement(분납 신청)
        Identity Theft PIN 신청
        ITIN 신청/갱신
        Education Credit(AOTC, LLC) 계산 및 전략
    • 왜 SW CPA의
      개인 세무인가?
      • 전통적인 CPA의 세무 + ABV의 증여/상속 시 사업가치평가 + CFP® 의 재정설계 지식으로 단순 보고를 넘는 종합 분석 기반
      • 부동산·투자·은퇴·보험·상속까지 포함한 진짜 재정 플래닝 시각에서의 세무 전략 제공
      • 한국어·영어 완전 지원
      • 고소득 전문직, 투자자, 해외자산 보유자 등 복잡한 구조의 고객 실무 경험 다수
      • Notice 대응, 과거 신고 정리 등 해결 중심의 서비스 제공
      • 합리적인 비용 제공: 불필요한 마케팅·사무실 비용 절감 및 각종 소프트웨어, 매크로, 엑셀 수식 등을 전부 활용한 프로세스의 자동화 그리고 빠른 판단력과 전문성을 기반으로 짧은 시간에 높은 품질의 업무 처리
    상담 & 진행 절차
    • STEP . 1
      현재 상황 간단 상담
    • STEP.2
      필요 서류 체크리스트 안내
      * 개인세금보고의 경우, 웹사이트의
      양식 제출·업로드 페이지를 통해 저희 양식 및
      인적사항을 제출하시고, W-2 및 각종 세금관련
      서류를 업로드해 주시면 됩니다. ▶CLICK
    • STEP . 3
      세무 분석 & 신고 진행
    • STEP . 4
      결과 설명 및 향후 절세 전략 제공
    • STEP . 5
      필요시, 연중 세무계획 관리
      (Tax Planning)
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